Public concerné
Responsables conformité, juristes, contrôleurs internes et équipes des acteurs financiers et professionnels assujettis concernés.
Programme de formation
Lutte contre le blanchiment : organiser la vigilance et le contrôle
Catégories de public : Entreprises, financeurs et acteurs de l’économie
Référence : XXIF-0100
Construire une cartographie des risques et responsabilités ; Préparer un dossier de vérification client et ses lacunes ; Rédiger une fiche d’analyse et un circuit d’escalade ; Présenter un protocole de contrôle et un tableau de suivi.
Formation organisée sur demande. Dates, tarif et intervenant précisés dans la proposition.
Format proposé
7 h de formation hors pauses, une journée, en présentiel ou classe virtuelle. Durée et adaptation arrêtées après positionnement. Dates, tarif et intervenant précisés dans la proposition.
Prérequis
Connaître son produit, son service ou son projet et les fonctions exercées dans l’organisation. Le positionnement précise le rôle, le niveau et les éléments réglementaires déjà maîtrisés.
Un questionnaire précise les fonctions et les acquis des participants. Les exercices utilisent des cas fictifs ou anonymisés.
À l’issue de la formation
- Construire une cartographie des risques et responsabilités
- Préparer un dossier de vérification client et ses lacunes
- Rédiger une fiche d’analyse et un circuit d’escalade
- Présenter un protocole de contrôle et un tableau de suivi
Le programme, séquence par séquence
Les séquences alternent explications, étude de cas et exercices. Les durées incluent les échanges et l’évaluation, hors pauses.
Séquence 1 · 1,75 h
Identifier l’assujettissement et les risques
Activité, client, produit, pays et responsabilités ; le régime est précisé selon le statut de l’acteur.
Atelier : Construire une cartographie des risques et responsabilités.
Séquence 2 · 1,75 h
Organiser la connaissance du client
Identité, bénéficiaire effectif, relation et pièces ; définir les contrôles et mises à jour.
Atelier : Préparer un dossier de vérification client et ses lacunes.
Séquence 3 · 1,75 h
Traiter une opération atypique
Analyse, alerte, vigilance, décision et déclaration éventuelle ; distinguer soupçon, preuve et appréciation compétente.
Atelier : Rédiger une fiche d’analyse et un circuit d’escalade.
Séquence 4 · 1,75 h
Contrôler et conserver les preuves
Suivi, confidentialité, contrôle interne et formation ; définir les tests et actions correctives.
Atelier : Présenter un protocole de contrôle et un tableau de suivi.
Un cas pratique pour relier les apprentissages
Un acteur financier reçoit une demande d’entrée en relation avec une structure complexe et constate une opération atypique. Le dossier combine identification, bénéficiaire effectif, analyse et traçabilité.
Livrables travaillés pendant la formation
Construire une cartographie des risques et responsabilités ; Préparer un dossier de vérification client et ses lacunes ; Rédiger une fiche d’analyse et un circuit d’escalade ; Présenter un protocole de contrôle et un tableau de suivi.
Méthode pédagogique
Apports ciblés, lecture de documents, travail en petits groupes et restitution argumentée. Les participants complètent progressivement le dossier du cas, puis défendent leur décision et leur plan d’action. La dernière séquence inclut une restitution individuelle de 30 minutes.
Comment les acquis sont évalués
Un questionnaire initial identifie les acquis. Les ateliers donnent lieu à un retour sur les erreurs et les choix. La restitution finale est appréciée selon 4 critères propres au programme :
- Risques liés à l’activité
- Client et bénéficiaire effectif documentés
- Circuit de traitement adapté au statut
- Contrôles et confidentialité organisés
Une restitution finale permet d’apprécier les acquis et d’identifier les points à approfondir. Une évaluation de satisfaction complète ce bilan.
Repères et périmètre
Le statut et l’assujettissement de l’acteur sont examinés au positionnement. La fiche ne présume pas les mêmes obligations pour tous les porteurs de projets financiers.
Ressources de référence pour approfondir le sujet :
Adapter la formation à votre organisation
Un échange préalable permet de préciser vos objectifs, le niveau des participants, les cas à travailler et les besoins d’accessibilité.
Pour quels publics et quelles situations ?
Le programme est sélectionné selon vos responsabilités. Le cas pratique est adapté à votre organisation, dans la durée retenue ; les variantes ne sont pas des modules à cumuler.
Investisseurs et fonds
Pour Investisseurs et fonds : Un acteur financier reçoit une demande d’entrée en relation avec une structure complexe et constate une opération atypique. Le dossier combine identification, bénéficiaire effectif, analyse et traçabilité. Le cas est adapté au rôle de l’organisation. Le participant travaille notamment construire une cartographie des risques et responsabilités.
Banques et établissements financiers
Pour Banques et établissements financiers : Un acteur financier reçoit une demande d’entrée en relation avec une structure complexe et constate une opération atypique. Le dossier combine identification, bénéficiaire effectif, analyse et traçabilité. Le cas est adapté au rôle de l’organisation. Le participant travaille notamment construire une cartographie des risques et responsabilités.
Modalités et tarifs
Formats, organisation, inscription, devis et financement : consultez les informations utiles pour préparer votre formation.
Modalités pratiques et conditions financières →